Antiriciclaggio Normativa 2008
A partire dal 30 aprile 2008, in base alla disciplina antiriciclaggio [D.Lgs. n. 231/2007 - art. 49], entrano in vigore nuove regole sull'uso di:
Uno sorta di rivoluzione sulla gestione economico-finanziaria dei cittadini italiani.
La finalità di questi cambiamenti è rivolta alla tutela del consumatore, rafforzando l'efficacia d'azione contro il riciclaggio del denaro, inoltre lo Stato guadagna una maggiore trasparenza dei flussi di pagamento, ostacolando attività illecite - terrorismo e crimini - e prassi irregolari.
In generale arrivano alcune limitazioni sull'uso degli assegni, del contante e sul saldo dei libretti al portatore. Queste le principali novità:
- si abbassa l’importo massimo consentito per i trasferimenti in contanti
- cambiano le modalità di compilazione degli assegni
- si abbassano i limiti di importo per i libretti di risparmio al portatore.
Per non incorrere nelle sanzioni previste per chi non si attiene ad esse, è fondamentale conoscere nel dettaglio cosa cambia e come adeguarsi alle nuove disposizioni. Per essere sicuri di non sbagliare, potete richiedere alla vostra banca la guida che l'Abi ha messo a punto per informare i cittadini sulle novità.
Le normative in dettaglio:
Contanti Normativa 2008
Assegno nomativa 2008
Libretti di Deposito
|
