La gestione di patrimoni

La gestione di patrimoni, in primo luogo, consiste nel mandato rilascia­to dal cliente alla banca di attuare per suo conto operazioni di investimento e di disinvestimento in valori mobiiari (gestione di patrimoni mobiliari — GPM) o in quote di organismi di investimento collettivo del risparmio (fondi comuni di investimento e SICAV — Gpr) al fine di incrementare il valore del patrimonio conferito, Il gestore si occuperà di scegliere gli strumenti finan­ziari da inserire in portafoglio, di modificarne la composizione e di negoziar­li al momento opportuno per conto del cliente.

Quest’ultimo, a sua volta, dovrà fornire al gestore tutti gli elementi informativi necessari per consentir­gli di impostare una linea di gestione effettivamente personalizzata; il clien­te, ad esempio, dovrà esplicitare le disponibilità monetarie detenute, la pro­pensione al rischio, le esigenze di diversificazione valutaria, le aspettative di rendimento.